Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Приобретая собственное жильё, приходится потратить немалую копеечку. Поэтому целесообразно задуматься, как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры. Это позволит добиться достаточно существенной выгоды, получив обратно тринадцать процентов от затрат.

Деньги будут совсем нелишними для дальнейшего благоустройства жилья.

Калькулятор расчёта имущественного налогового вычета

Чтобы точно рассчитать сумму, которую должны вернуть, следует располагать документально подтверждёнными сведениями о тратах на приобретение/постройку недвижимости. Для проведения расчёта налогового вычета калькулятор не помешает, в особенности если нужно просчитывать многочисленные затраты, понесённые при:

  • самостоятельном возведении;
  • ремонте недвижимого имущества.

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

Да и при обычной покупке квартиры калькулятор поможет точно высчитать, на какие суммы возврата можно рассчитывать.

Учитывая, какому количеству людей в 2019-2020 году приходится выполнять подобные расчёты, всё более популярным становится такой сервис, как онлайн-калькулятор, который представлен ниже:

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры предоставлен сайтом calcus.ru

  • Вводим данные по стоимости жилья, год покупки и сразу получаем результат по текущему году.
  • Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор
  • По приобретавшему раньше объекту придётся вносить данные по заработкам, чтобы получить сколько полагается вернуть за прошедшие годы и в будущем.
  • Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Расчёт имущественного налогового вычета

Какой окажется сумма возврата, когда есть право на имущественный вычет, определяется рядом обстоятельств. Например, сроком обращения, когда прошло немало лет после приобретении недвижимости. В этом случае можно рассчитывать лишь на возврат НДФЛ за предшествующее запросу трёхлетие.

Рассматривать разные ситуации, возникающие при обращении за имущественным вычетом, желательно на типичных примерах.

Пример 1: Покупка квартиры

Проведём расчёты налогового вычета при покупке квартир российским гражданином А. в:

  • 2017 году — за 1 300 000 рублей;
  • 2019-м – за 1 600 000.

Заполняем сведения о доходах А., чтобы выяснить, сколько ему полагается возврата по первой из квартир.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Так как предусмотренный пп. 1 п. 3 ст. 220 НК предельный размер равен двум миллионам, то посчитаем, какие денежные средства можно вернуть с покупки квартиры в 2019-м. Не было использовано 700 000, что даст А. льготу в 91 000.

Пример 2: Получение вычета индивидуальным предпринимателем на УСН

Неприятная для ИП Б., обзавёдшегося квартирой за 3 000 000 рублей, деталь состоит в том, что возвращают 13 процентов при покупке квартиры только тем, кто платит НДФЛ. Его предпринимательство на УСН не предоставляет права на имущественный налоговый вычет. Следовательно, Б. его предоставлять не должны.

Возможные варианты, позволяющие Б. стать льготником:

  • ведение деятельности на ОСНО;
  • параллельное трудоустройство в качестве наёмного работника;
  • оформление покупки на официально работающую супругу(-а).

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Пример 3: Покупка квартиры в ипотеку

Налогоплательщиком В. в 2018 году были привлечены заёмные средства – 4 500 000 рублей. Согласно п. 4 ст. 220 НК государство возвращает ему по ипотеке до трёх миллионов. Предусматривается возврат подоходного налога по расходам, которые В.:

  • несёт по уплате процентов по банковскому займу;
  • совершил, вложив собственные два миллиона.

Прибегнув к ипотечному кредитованию, можно суммарно вернуть, по максимуму, 650 000 рублей.

В 2019-м В. возвратят 13%:

  • от двух миллионов – 260 000;
  • от 230 000, внесённых в качестве обслуживания займа ещё 29 900.

В последующем времени В. может рассчитывать, что ему будут перечислять оставшееся в виде 13% от трёх миллионов по обслуживанию кредитного займа (390 000 – 29 900 = 361 100).

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Пример 4: Покупка имущества супругами в совместную собственность (с 1 января 2014 года)

Посмотрим, сколько составляет возврат НДФЛД при покупке квартиры супругами Г. за 4, 8 млн руб. Супруги владеют равными правами, каждый на половину жилья. Поэтому учитываем, с какой суммы может выполняться обратное перечисление. Она меньше доли. Поэтому каждому причитаются максимально возможные 260 тыс.

Пример 5: Покупка имущества супругами в совместную собственность (до 1 января 2014 года)

Супружеская пара Д. приобретя в 2011 году, пришла за вычетом восемь лет спустя. Попробуем посчитать, сколько принесёт им возврат 13 процентов. Стоило приобретение 4 млн, что в сложившейся ситуации не слишком существенно, так как супруги Д. могут рассчитывать не на 13 процентов от покупки квартиры, а на обратное перечисление подоходного налога за 2016-2018 годы.

Доходы мужа за этот период – два миллиона, что принесёт ему 260 тыс. У супруги – 1, 4 млн, что даст право на возврат 182 тыс.

Пример 6: Покупка имущества в долевую собственность (с 1 января 2014 года)

Рассмотрим, как считается сумма налогового вычета для Е. и Ж., купивших за 2,8 млн. руб (доли – поровну). Для работающих Е. и Ж. размер имущественного налогового вычета — по 182 000.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Пример 7: Покупка имущества в долевую собственность (до 1 января 2014 года)

Величина возмещения, начисляемого Е. и Ж. в такой ситуации, оказывается почти в полтора раза ниже. Ибо возврат налога при покупке квартиры предусматривался по каждому покупателю только с миллиона. Следовательно, полученный вычет за квартиру приносит Е. и Ж. по 130 000.

Пример 8: Покупка квартиры с использованием материнского капитала

Определяя, какую сумму получит И., приобретавшая за 2 200 000 рублей, принимаем к сведению, что имущественного вычета при покупке не дадут на сумму привлечённого маткапитала. Отнимаем привлечённые из средств семейного капитала 300 000, значит, вернуть НДФЛ И. полагается с 1 900 000. Что составит 247 000 рублей.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Пример 9: Имущество, приобретённое до 2008 года

Исчисление возврата налога для К., потратившему в 2006 году 1, 8 млн руб, выполнялся спустя 13 лет. Максимум, на что позволяется претендовать, рассчитывается как 13% от миллиона рублей – 130 000.

Категории граждан

Не в каждом случае приобретение/постройка жилья даёт право на льготу. Она не предоставляется, если квартиру купили за средства:

  • бюджета;
  • работодателя;
  • маткапитала;
  • перешедшие к взаимозависимым лицам, как их определяют пп. 10, 11 п. 1 ст. 105.1 НК.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Возврат подоходного доступен по жилью, приобретённому на российской территории:

  • официально работающему, потратившему собственные средства или привлечённые через ипотеку;
  • вышедшему на пенсию;
  • пенсионеру, имеющему доходы, с которых уплачивается НДФЛ;
  • приобретавшему на несовершеннолетнего ребёнка, используя облагаемый подоходным налогом заработок.

Абсолютно легальная сделка по приобретению жилья с реальным перечислением денежных средств, совершённая взаимозависимыми лицами, не даёт оснований возвратить подоходный.

Максимальное количество выплат

Когда вычисляют сколько можно ещё получить при неизрасходованном двухмиллионном лимите, нельзя забывать, что количество сделок до 2014 года лимитировалось одной. Позже этот барьер устранили.

Ограничение распространяется теперь на максимально допустимую сумму – 13% от 2 млн = 260 000. За сколько раз они будут запрашиваться, закон не предусматривает.

Перечень документации

Каким должен быть пакет документации, подтверждающей для местной ИФНС факт покупки жилья, оговорено в пп. 6 п. 3 ст. 220 НК.

  1. Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор
  2. Для подтверждения личности необходимо предоставление:
  3. Источники дохода подтверждаются формой 2-НДФЛ.

Регламент оформления

Он несколько отличается, если решено возвратить подоходный не через ИФНС, а по месту работы. Этот способ:

  • менее хлопотный;
  • деньги начинают возвращаться всего через месяц;
  • более затяжной, так как поступать средства будут помесячно, а не одним перечислением.

Через налоговую

Чтобы вся переплата была возвращена сразу, в следующем году после приобретения жилья обращаемся в местную ИФНС. Естественно, что приобретение значится в ЕГРН. Заранее готовим документацию:

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

  • правоустанавливающую;
  • копии — по всем платежам, связанным со строительством/приобретением;
  • копии личных документов;
  • 2-НДФЛ.

После чего нужно заполнить четырёхстраничную 3-НДФЛ. Вместе с нею подаётся заявление, чтобы возвратили подоходный.

Стандартный срок ожидания перечисления — четырёхмесячный.

Посредством работодателя

Возможно, что вы быстрее рассчитаетесь с возвратом подоходного по месту работы. Чтобы не ждать целый год, сразу запрашиваем у налоговиков право на получение вычета. Ожидание займёт месяц. После чего остаётся запросить руководство организации, чтобы его предоставили. Бухгалтерия:

  • перечислит ранее удержанный НДФЛ;
  • прекратит выполнять ежемесячные удержания подоходного налога.

Скорее всего, в следующем году придётся снова направлять запрос, ведь всё так быстро не будет возвращено.

Сроки подачи документации

Что, безусловно, хорошо — вы можете обратиться за вычетом, сколько бы лет ни прошло после приобретения жилья. Раньше обращаться нет оснований. Рассчитываете на всю сумму сразу – ждёте до следующего года и оформляете через ИФНС. Устраивает прекращение удержаний подоходного? Возвращение частями? Без промедления идёте к работодателю.

Нужно учитывать, что п. 10 ст. 220 НК допускает возвращать только по предшествующему трёхлетию.

Источник: https://PravoNedv.ru/nalogi/kak-rasschitat-vychet-pri-pokupke-kvartiry.html

Онлайн калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Налоговый вычет – это возврат части оплаченного гражданином подоходного налога при покупке квартиры. Такой налог возвращается из бюджета государства. Предоставление такой возможности оговаривается в Налоговом кодексе РФ.

Читайте также:  Где взять и как получить выписку из домовой книги по адресу

Подобного рода вычет – это имущественный вычет. Право на его получение имеет практически любой гражданин России, который приобрел жилье. При этом не играет роли форма приобретения имущества – на собственные средства или в ипотеку. Главным критерием является оплата такого налога именно в России. Тогда какая-то его часть будет возвращена в качестве налогового вычета.

Если речь идет о налоговом вычете, необходимо научиться различать два понятия. Это сумма вычета и сумма налога для возврата. Сумма налогового вычета – это сумма, на которую можно уменьшить доходы при приобретении квартиры. Сумма же налога к возврату – это средства, которые вы фактически можете вернуть из бюджета. Сумма возврата составляет 13% от суммы вычета.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Размеры  налогового вычета – это нестабильная цифра. Она может отличаться в зависимости от того, какие именно расходы будут возмещаться налогоплательщику.

В общей сумме вы можете вернуть до 13% от средств, которые были потрачены на приобретение квартиры или участка. Однако стоимость для расчета не может быть выше двух миллионов рублей, даже если квартира обошлась вам дороже.

Таким образом, покупатель может вернуть сумму не более 260 тысяч рублей. Обратите внимание на то, что в случае, если жилье было приобретено до 2008 года, максимальная сумма для расчёта вычета будет составлять 1 миллион.

Правильно рассчитать налоговый вычет может калькулятор на сайте.

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Приведем несколько простых примеров.

Если стоимость квартиры составляет 1,5 миллиона рублей – то сумма вычета НДФЛ будет равной, а 13% от этой суммы – 195 тысяч рублей.

Если же квартира стоит 2 миллиона рублей, сумма вычета будет составлять 2 миллиона рублей – и к возврату положено 260 тысяч рублей.

Однако же, если квартира обойдется вам дороже – к примеру, в 5 миллионов рублей, сумма вычета будет все равно состоять 2 миллиона. Таким образом, вы также получите 260 тысяч рублей.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Законодательство таким образом оговаривает право на получение налогового вычета в случае приобретения квартиры:

  1. С момента, когда будет подписан акт приемки-передачи квартиры у застройщика. Он подписывается при приобретении квартиры в новостройке.
  2. С момента государственной регистрации имущества. Она производится при покупке квартиры на вторичном рынке.

Однако для использования своего права покупатель может охватывать период не более трех лет. Если, к примеру, жилье было приобретено в 2011 году, в 2019 вы имеете право обратиться для получения налогового вычета. Однако возврат денежных средств будет производиться только с 2015 года – за трехлетний период до обращения, а это 2015-2017 года.

Вы имеете право обращения за налоговым вычетом в любое время – независимо от того, какой срок прошел с момента приобретения квартиры. Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры поможет правильно разобраться с суммой, которую вы можете получить.

Еще не так давно – до 2014 года – граждане могли претендовать на получение только одного налогового вычета. То есть при приобретении нескольких квартир вычет можно было получить с одной.

Однако сейчас ограничений нет. Это относится как к прямому приобретению жилья, так и к покупке в ипотеку. Вы можете получать вычет со всего приобретенного имущества. Ограничения устанавливаются только на сумму всех получаемых вычетов.

  • Для приобретения жилья на собственные средства такая сумма должна составлять не более 2 миллионов рублей.
  • Для приобретения жилья в ипотеку дополнительная сумма может составлять 3 миллиона рублей максимум.

В 2014 году поменялись и правила получения вычета в случае, если квартирой владеет несколько человек. Теперь каждый из них имеет право вернуть денежные средства. В качестве примера можно привести ситуацию, в которой жена и муж вместе приобретают квартиру. Они оба – собственники, и каждый из них может получить 260 тысяч рублей.

Точную сумму налогового вычета при покупке квартиры рассчитает калькулятор онлайн.

Собственник или собственники жилья получают право на вычет при соблюдении нескольких условий одновременно. Это:

  • Собственник – налоговый резидент России, и проживает на территории страны не менее 183 дней года.
  • Собственник имеет все документы, подтверждающие понесенные на приобретение жилья расходы.
  • Собственник может предъявить правоустанавливающие документы. Это акт приемки-передачи для новостройки и свидетельство о собственности для вторичного жилья (может быть заменено выпиской из ЕГРН).
  • Продавец квартиры – это не близкий родственник покупателя.
  • Квартира находится на территории России.
  • Жилье было приобретено без использования денег из материнского капитала.

К сожалению, индивидуальные предприниматели не имеют права на получения вычета. Они оплачивают другой налог – он не может быть возвращен в форме вычета.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Для оформления заявки на налоговый вычет необходимо предоставить пакет документов.

  • Ваша налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. В Инспекцию федеральной налоговой службы подается оригинал данного документа.
  • Паспорт или документ, который имеет ту же юридическую силу. В налоговую необходимо будет подать заверенные копии первых страниц паспорта и страниц, где указана прописка. (Копия не является законным требованием, но лучше иметь ее при себе)
  • Ваша справка о доходах формы 2-НДФЛ. Ее вы можете запросить у всего работодателя. В налоговую подается оригинал данного документа. Если за календарный год вы работали в нескольких местах, необходимо будет получить справки от каждого работодателя.
  • Также подается заявление о возврате налога. В нем указываются реквизиты счета, на который будут перечислены денежные средства. Естественно, в налоговую службу подается оригинал данного документа.
  • Договор долевого участия или купли-продажи имущества. Можно подать заверенную у нотариуса копию данного документа.
  • Документы, которые будут подтверждать оплату жилья. Это может быть расписка, квитанция или платежное поручение. В налоговую можно подать заверенную копию данного документа.
  • Выписку из Единого государственного реестра недвижимости. Она также может подаваться в качестве заверенной копии. Если же вы приобретали квартиру в рамках договора долевого участия – такой документ можно не предоставлять.
  • Если вы приобретали квартиру в новострое, нужно предоставить также акт приема-передачи жилья, то есть его заверенную копию. Этот документ не является обязательным, если приобретение осуществлялось по договору купли-продажи.

Источник: https://usn-rf.ru/nalogi-i-pravo/onlajn-kalkulyator-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры 2020: онлайн расчет НДЛ к возврату за недвижимость

Если российский гражданин покупает квартиру, то по законодательству вправе претендовать на имущественный вычет и возврат части затрат. Вычет — это не облагаемая налогом сумма, на которую сокращаются траты на покупку недвижимости. НДФЛ к возврату — это величина подоходного налога, которую покупатель жилья может вернуть в связи с использованием права на данную льготу.

Рассчитать корректно положенную льготу и величину возвращаемого налога поможет онлайн калькулятор приведенный выше. Ниже даны пояснения и инструкция, которая поможет провести вычисления.

Как рассчитать вычет и НДФЛ к возврату — инструкция

Калькулятор позволяет посчитать размер имущественного вычета, положенного при определенных исходных параметрах, а также подоходный налог, который покупатель сможет получить из бюджета в связи с данным приобретением.

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Для правильного расчета заполните следующие строки онлайн калькулятора:

  • 1 — Стоимость (цена, указанная в контракте о покупке недвижимости).
  • 2 — Год покупки (год, в котором приобретена жилая недвижимость). Если квартира приобретена в предшествующих годах, то укажите также размер вашего дохода по годам (поля для заполнения появляются в калькуляторе при указании года). Эта информация нужна для расчета возвращаемого налога за каждый из годов владения недвижимым объектом.
  • 3 — Если ранее вы уже пользовались льготой, то укажите, когда это было (до 2014г. или позже). Если позже, то дополнительно следует внести величину использованной льготы.

Результаты расчета будут включать:

  • размер положенного вычета в связи с понесенными тратами;
  • общий размер подоходного налога для возврата из бюджета;
  • если квартира покупалась не в текущем году, то также в калькуляторе выведутся налоговые суммы для возврата за все года в соответствии с указанными доходами.

Сумма льготы при покупке квартиры

Гражданин, купивший квартиру, может получить 13 процентов от расходов на покупку при выполнении таких условий:

  1. Физическое лицо, купившее жилье, является резидентом РФ и платит налог с доходов в бюджет.
  2. Подготовлен необходимый комплект документации для подачи в ИФНС.
  3. Есть документы, свидетельствующие о затратах и приобретении.

Сумма расходов, с которой можно вернуть 13%, ограничена имущественным вычетом.

Максимально возможный вычет = 2 000 000 руб. Максимальная сумма к возврату = 2 000 000 * 13% = 260 000 руб.

С 2014г. введены новые правила использования данной льготой. Если ранее воспользоваться льготой можно было единожды, то с 2014г. можно выбирать вычет частями, пока не будут использованы все 2 млн.руб.

Важно! Если до 2014г. вы уже использовали право на имущественную льготу, то больше ей воспользоваться вы не можете независимо от того, какая сумма была использована.

Примеры:

  1. В 2019 году оформлена купля-продажи жилой комнаты за 500 000. Покупатель имущественной льготой ранее не пользовался, поэтому может в данном случае использовать 500 000 из доступных 2 000 000. Возврату подлежат 13% от 500 000 = 65 000. У человека еще остается 1 500 000 вычета, которым он может воспользоваться позже при покупке другой недвижимости.
  2. В 2019 году куплена квартира за 2 200 000. Покупатель может вернуть 13% от 2 000 000, при этом вся сумма льготы полностью используется.
  3. В 2013 году человек приобрел квартиру за 1 000 000 и вернул в связи с этим 130 000. В 2019 году он вновь купил жилье за 2 000 000, но права на льготу у него уже нет, так как он его использовал до 2014 года.
Читайте также:  Дарственная на дачу между близкими родственниками - как оформить

Обратиться за вычетом можно в любое время, независимо от того, сколько лет прошло с момента приобретения. Сразу можно  будет вернуть НДФЛ, уплаченный за последние три года. Если этого не достаточно, то за остатком следует возвращаться в последующие годы.

Еще один важный момент: за каждый год можно получить сумму, не более уплаченного подоходного налога за прошлый год.

Например, если в 2019 году человек приобрел недвижимость за 2 000 000, при этом работодатель за данного сотрудника перечислил 100 000 подоходного налога, то в 2020 году он сможет вернуть только 100 000. За остатком 160 000 можно обратиться в следующих годах.

Примеры расчета

Ниже приведено несколько примеров расчета в онлайн калькулятора, когда приобретение жилья приходится на различные годы.

Если недвижимость куплена в 2019 году

Физическое лицо приобретает квартиру в 2019 году по цене 2 850 000. Право на вычет не использовано ни разу.

Заполняем калькулятор:

  • указываем стоимость 2850000;
  • выбираем год 2019.

Итоги расчетов:

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

  • вычет = 2000000;
  • сумма к возврату = 260000.

В 2018 году

Человек купил квартиру в 2018 году за 1 800 000. Раньше был использован вычет 500 000. За 2018 года заработано 340 000, с которого уплачен НДФЛ работодателем.

Заполняем калькулятор:

  • вносим стоимость 1800000;
  • выбираем год 2018;
  • указываем для 2018 года доход 340000.

Итоги расчетов:

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

  • вычет = 1 500 000 (2 000 000 — 500 000);
  • общая сумма к возврату = 195 000 (1 500 000 * 13%);
  • за 2018 можно вернуть = 44 200 (340000 * 13%);
  • в последующих годах можно получить остаток = 150 800 (195 000 — 44 200).

Полезные калькуляторы

Источник: https://9trud.ru/kalkulyator-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

Большинство российских граждан, покупающих недвижимость, имеют право вернуть часть израсходованных средств за счет государства. Денежную сумму возвращают из подоходного налога, который платят эти покупатели. Расчет налогового вычета требует знаний НК РФ и некоторых навыков. При их отсутствии можно воспользоваться онлайн-калькулятором.

Что такое калькулятор налогового вычета

Лица, покупающие квартиры по договору ипотечного кредитования, могут рассчитывать на возврат части израсходованных средств. Деньги государство обязуется возвращать с суммы внесенного покупателем ранее подоходного налога.

При покупке квартиры в ипотеку предоставляется не один налоговый вычет, а два:

  1. За основную покупную стоимость объекта недвижимости. Максимальный размер вычета составляет 13 % от 2 млн. руб.
  2. Дополнительно можно получить вычет по процентам по кредиту. Максимальный размер его составляет 13 % от 3 млн. руб.

Естественно, для получения максимального вычета необходимо, чтобы заемщик израсходовал не менее указанных сумм на приобретение недвижимости и на выплату процентов по кредиту.

Самостоятельно рассчитать сумму вычета по процентам и основной стоимости может быть проблематично. Особенно для людей, далеких от финансовой и кредитной сферы. Для упрощения задачи разработаны программы онлайн-калькуляторов.

В интернете их можно найти несколько. Все такие программы просты в использовании. Действуют они в режиме онлайн. От заемщика просто требуется ввести условия кредитного договора. Программа произведет расчет и предоставит итоговую сумму.

Нужно учитывать, что при расчетах допускаются некоторые погрешности. И возможно, после подачи документов в ФНС налоговики насчитают больший или меньший вычет. Но отличия эти будут несущественными, если все исходные данные в программу ввести правильно.

Подтверждать документально вводимую информацию и свое право на вычет не нужно. Программа не запросит справки о доходах и налоговую декларацию. Онлайн-калькулятор предназначен только для того, чтобы заемщик имел примерные представления о том, на какую сумму возврата он может рассчитывать.

Как пользоваться калькулятором

Как рассчитать налоговый вычет при покупке квартиры: онлайн-калькулятор

Онлайн-калькуляторы рассчитаны на людей, которые плохо ориентируются в налоговой сфере. Поэтому вся процедура пользования максимально упрощена. Она осуществляется анонимно.

Никто не потребует вводить свои паспортные данные и даже просто регистрироваться через почтовый ящик.

Если для проведения расчетов программа требует введения конфиденциальной информации (например, ФИО, ИНН, СНИЛС и пр.), лучше найти другую.

Ввод данных

Чтобы воспользоваться программой, следует найти онлайн-калькулятор. Интерфейс программ имеет отличия, но в целом выстраивается по простому принципу. Пользователю представляют несколько граф с указанием сведений, которые ему потребуется сообщить для проведения расчета. Большинство программ запрашивает следующую информацию:

  • стоимость объекта недвижимости, которую приобрел пользователь;
  • сумма первоначального взноса. Могут не запрашивать ее, а попросить ввести размер полученного ипотечного кредита;
  • кредитный процент, установленный банком по договору;
  • продолжительность действия договора ипотечного кредитования, т.е. срок, в течение которого заемщик должен погасить долг перед банком;
  • величина заработной платы. Часть программ просит ввести информацию о размере зарплаты до того, как из нее вычтен подоходный налог, а часть – итоговую сумму, которую получает пользователь.

Также от заемщика потребуют проставить галочку в графе с указанием, пользовался ли он ранее налоговым вычетом на покупку недвижимости. И если да, то какая сумма была израсходована.

Также потребуется выбрать вид платежа:

  1. Аннуитетный.
  2. Дифференцированный.

Часть программ для представления более точных расчетов просит предоставить информацию о величине единовременно комиссии.

Большинство онлайн-калькуляторов производят расчет, изначально ориентируясь на то, что объект недвижимости был приобретен после окончания 2013 года. С этого момента правила распределения налоговых вычетов при покупке квартиры изменились.

Если недвижимость приобрели с 2014 года, сумму вычета можно распределять между разными объектами. Когда она куплена ранее, вычет положен только на один объект, и даже если вся сумма не израсходована, остаток по ней сгорает.

Этот нюанс программы учитывают.

Результаты вычислений

После ввода данных результаты расчетов о величине налогового вычета за покупку квартиры в ипотеку предоставляются в течение нескольких секунд. Все суммы будут выведены здесь же на странице.

Если получение налогового вычета планируется за недвижимость, приобретенную по договору ипотечного кредитования, программа отдельно рассчитает основной вычет при покупке и сумму возврата за уплаченные ранее кредитные проценты.

Суммарный возврат налога

По результатам расчета онлайн-калькулятор предоставит следующую информацию о возврате налога за весь период действия договора кредитования:

  • размер ежемесячного платежа в пользу кредитора по договору;
  • сколько процентов в общей сложности заемщик заплатит банку за весь период действия кредитного договора;
  • какая сумма полагается заемщику по возврату налога за покупку недвижимости за весь период кредитования;
  • какая сумма полагается заемщику по возврату налога за выплату процентов по ипотеке за весь период кредитования.

Возврат НДФЛ по годам

Отдельно программа рассчитает суммы возврата налога по годам и представит информацию об отдельных суммах возврата, которые полагаются за каждый год. Причем расчет будет произведен и по общей стоимости, и по процентам.

Ряд калькуляторов даже представит диаграмму о величине сумм, полагающихся по возврату налога.

Где найти калькулятор

Простым пользователям сети интернет не составит труда самостоятельно найти онлайн-калькулятор, чтобы рассчитать величину налогового вычета. Для этого достаточно ввести в любую поисковую систему запрос. Большинство программ, которые представляет поисковик, имеют схожие черты. Нужно просто выбрать тот, что удобней для конкретного пользователя.

Заемщики, купившие квартиры до 2014 года, должны уделить пристальное внимание выбору онлайн-калькулятора. Если они уже оформляли вычет за приобретение недвижимости по ДКП или ДДУ ранее, в этот раз им положен вычет только за проценты. Нужно, чтобы программа это учитывала.

Ряд онлайн-калькуляторов нужно скачивать. Если пользователю это удобней, можно осуществить процедуру.

Примеры онлайн-калькуляторов для определения суммы возврата налога за покупку квартиры в ипотеку:

В налоговом вычете за ипотеку учитываются разные факторы. Иногда заемщику трудно самостоятельно определить степень их влияния на итоговую сумму. В таком случае стоит воспользоваться онлайн-калькулятором, который рассчитает величину вычета с учетом всех обстоятельств.

Источник: https://www.ndfl.ru/raschet-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry-v-ipoteku/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Итоговый налоговый вычет
Вычет с стоимости жилья
Вычет с уплаченных процентов итого
Год
Проценты в год
Налоговый вычет за год 13% от зарплаты с нарастающим итогом

До 2014 года вычет с процентов можно было получить со всей суммы процентов
Начиная с 1 января 2014 года вычет по процентам можно получить только с 3 млн. рублей, т.е. какую бы вы сумму процентов не заплатили, максимум можно получить

Вычет с процентов = 3 000 000 * 0.13 = 390 000 рублей.

На данной странице представлен калькулятор налогового вычета при покупке квартиры.

Если результат в последнем столбце получается отрицательный, значит сумма 13% с зарплаты за все время кредит превысит возможный вычет — т.е. вы полностью сможете получить деньги в виде вычета на работе.

Читайте также:  Как выписать из квартиры не собственника без его согласия

Можно рассчитать налоговый вычет как с суммы кредита, так и налоговый вычет на проценты по ипотеке. Пример расчета налогового вычета приведен в этой статье.

Расчет налогового вычета проводится с учетом досрочных погашений по кредиту. Калькулятор показывает, сколько вы можете получить налоговый вычет в каждый год, в который вы платите ипотеку.

В таблице приведена сумма процентов за каждый из годов, а также сколько от этой суммы вы сможете получить назад в следующем году.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры считает достаточно точно. Основное назначение — расчет вычета на квартиру. Возврат налога можно получить всего один раз в жизни. При стоимости квартиры меньше 2 млн. рублей налоговый вычет составляет 13 процентов от сумму покупки.

Если же цена жилья превышает 2 млн. рублей, максимальный вычет от суммы покупки равен 260 000 рублей.
Каждый год, если вы исправно платите взносы по кредиту, вы можете получить возврат налога с процентов, полученных в прошлом году.

Как рассчитать налоговый вычет для созаещмиков

Если квартира покупается в браке или есть созаемщик, то все равно максимальная сумма вычета будет равна 13% от суммы покупки не более 2млн + 13% от выплаченных процентов.

Доли вычета будут определяться родством созаемщиков, размером выплаченного кредита каждый из них. Более подробно можно почитать здесь с формулами и примером расчета:
См.

также: Как рассчитать налоговый вычет для созаемщиков?

Источник: http://mobile-testing.ru/rachet_nalogovogo_vicheta_calculator/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры – льгота от государства, согласно которой можно вернуть 13% от стоимости имущества. Процедура возврата доступна после подачи документов в ФНС. Перед обращением можно самостоятельно рассчитать возврат через калькулятор.

Что входит в имущественный вычет

После приобретения иущества можно вернуть 13% только один раз в жизни. Главное условие – это наличие официального дохода. Возврат доступен только с суммы 2 000 000 рублей.

Оформить возврат можно за покупку:

  • квартиры
  • дачи
  • земельного участка
  • материалов для строительства дома

Обратите внимание! В рамках закона предусмотрен возврат НДФЛ с процентов, если имущество было куплено в кредит. Максимальный лимит по возврату не превышает 390 000 р. (п. 3, 11 ст. 220 НК).

Калькулятор расчета имущественного вычета

Узнать сумму к возврату вы можете прямо сейчас. Для этого следует внести в разделы калькулятора следующие данные:

  • Год покупки имущества (выбрать из списка).
  • Заработок за год без вычета 13%. После этого зарплата за вычетом налога рассчитается автоматически. Можно ввести данные наоборот, годовую з/п без налога и общая отобразится автоматически.
  • Стоимость имущества.
  • Проценты по оплате ипотеки, если имущество куплено в кредит. Сумму можно узнать у кредитора по телефону бесплатной линии или самостоятельно посчитать по графику платежей.

После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году. Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях.

Год, в котором были доходы и расходы

2019 2018 2017 2016 2015 2014

Что делать для получения вычета

Не стоит терять право на льготу, которая доступна только единожды для гражданина РФ. Всё что вам нужно – это придерживаться простой инструкции.

Проверить право на получение вычета

Воспользоваться льготой может налогоплательщик, который:

  • Является гражданином РФ
  • Приобрел имущество на территории России
  • Выступил покупателем и плательщиков за имущество
  • Оформил потеку на свое имя и вносил оплату по договору
  • Является собственником имущества (допустимо долевое владение)

Важно! Обратите внимание, что вы купили квартиру до 1 января 2014 года, то вы можете вернуть 13% только в пределах указанного лимита (260 000 р.).

Если сумма вычета меньше, то перенести на другие имущество и дополучить, у вас не получится. Такое право возникло у тех собственников, которые оформили имущество в собственность после января 2014 г.

Они могут получить налог с разных объектов, пока общий лимит не будет выплачен.

Подготовить документы

Обращаться в налоговую организацию нужно только с полным пакетом документов.

Запрашивают:

  • Паспорт налогоплательщика
  • Свидетельство о праве собственности
  • Договор купли-продажи
  • Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
  • Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет
  • Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)

Если квартира приобретена в кредит:

  • Кредитный договор
  • Лицензия банка
  • Справка с сумой погашенных процентов

В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности.

Рассчитать сумму вычета

Обращаясь в налоговую, вам потребуется указать точную сумму, которую желаете вернуть. Специалист ФНС обязательно ее проверит. Чтобы избежать ошибок, лучше воспользоваться калькулятором.

Делая расчет важно учитывать, что если оплата происходила за счет средств материнского капитала, то с этой суммы получить вычет не получится. Сумму материнского капитала потребуется отнять (п. 5 ст. 220 НК).

Выбрать способ возврата

В рамках закона доступно два способа получения13%. Доступно получение НДФЛ:

  • Через ФНС. Для этого подается декларация по форме 3-НДФЛ за каждый год. Сумма зачисляется единовременным платежом по итогам года.
  • У работодателя. В таком случае работодатель будет платить зарплату без удержания 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет получена.

Совершить визит в ФНС

Документы можно подать по адресу регистрации лично или через nalog.ru, при наличии доступа в личный кабинет и электронной подписи.

На проверку и обработку документов налоговой службе дается срок 3 месяца. В случае отказа вы получите официальный ответ с указанием причины. Если ее можно исправить (к примеру, ошибки в декларации), то вносятся правки и документы подаются заново.

При получении положительного ответа получить государственную льготу.

Важно знать

Вашему вниманию несколько нюансов, о которых нужно знать.

Полезное:

  1. Нельзя передать право на получение 13% родственнику. К примеру, если купила квартиру неработающая бабушка, то дети не смогут получить вычет за нее.
  2. Если родители оплачивают долю в квартире ребенка о 18 лет, то они могут воспользоваться льготой (п. 6 ст. 220 НК).
  3. Граждане пенсионного возврата могут получить НДФЛ только за текущий год, когда куплена собственность. За три предыдущих нет (п. 10 ст. 220 НК).
  4. С государственных субсидий возврат не предусмотрен.

Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит. Подать документы можно дистанционно или лично. Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .

Поделитесь с друзьями в соцсетях…

Похожее

Источник: https://kalku.ru/pri-pokupke-kvartiry/

Налог с продажи квартиры

Собственник, продающий квартиру, платит налог с дохода от ее продажи.
Следующий калькулятор поможет Вам определить точную сумму налога на доход при продаже Вашей квартиры:

Срок владенияМенее 3-х лет
От 3-х до 5 лет
5 лет и более

Как долго квартира находилась в собственности

Способ приобретенияНаследование или дарение от близкого родственника
Приватизация
По договору пожизненного содержания с иждивением
Покупка или другое

Способ получения права собственности на объект недвижимого имущества.

Налоговым резидентом признается лицо, проживающее на территории РФ 183 дня и более

Налог исчисляется с так называемой налоговой базы. В соответствии с налоговым кодексом, налоговая база — это сумма доходов, уменьшенная на сумму налоговых вычетов, полагающихся налогоплательщику. Налогоплательщику при продаже квартиры полагается налоговый вычет в размере 1 млн.

рублей, если квартира находится в собственности менее минимально допустимого срока владения.
Минимальный срок владения — 5 лет, или 3 года, если квартира приобретена до 2016 года.

Кроме того срок 3 года установлен для квартир подаренных или унаследованных от близких родственников, квартир полученных в собственность в результате приватизации или квартиры, приобретенной плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.

Если квартира находится в собственности более 5 лет (или более 3-х если она приобретена до 2016-го года), то налогов при продаже платить не надо.
В противном случае придется уплатить 13 процентов от налогооблагаемой базы, то есть, 13 процентов с суммы продажи минус 1 млн. рублей.

Для нерезидентов процентная ставка выше — 30%, налоговые вычеты для них не действуют.
Если стоимость продажи ниже чем 70% кадастровой стоимости квартиры, то налог придется платить с 70% кадастровой стоимости.

Вместо использования права на получение имущественного налогового вычета налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов. Соответственно, если вы можете документально подтвердить расходы по приобретению или ремонту продаваемой квартиры на сумму превышающую 1 млн. рублей, то выгоднее использовать этот метод исчисления налогооблагаемой базы.

Старый налоговый калькулятор можно найти тут Налоги при продаже квартиры до 2016 года.

Источник: https://planetcalc.ru/67/

Ссылка на основную публикацию